金融服务“龙腾虎跃”永远在路上

排行榜 收藏 打印 发给朋友 举报 来源: 运城日报 发布者:运城新闻网
热度0票 浏览48次 时间:2019年1月14日 08:51
运城市政府发展研究中心课题组


大运汽车车间中,工人在生产线上忙碌着。 记者 冯革才 摄

  实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉。把握好金融与实体经济的关系,让金融更好地助推实体经济发展,是事关经济社会发展的重大课题。
  为了向实体经济聚焦发力,市委、市政府出台了一系列实招、硬招,其中“龙腾虎跃”转型发展计划,就是振兴运城实体经济的一大战略举措,是加快大运城建设的先手棋。
  那么,金融在支持“龙腾虎跃”转型发展计划方面取得了怎样的实效?还存在哪些不足和困难?下一步如何提升金融服务实体经济的质与效?
  为此,市政府发展研究中心课题组,近期深入建龙集团、银光镁业、华晋纺织等20余家“龙虎榜”企业,了解实际情况,并与人民银行、银监分局、市金融办等金融机构、相关监管部门及市(县、区)等有关单位进行了深度交流,探讨应对之策。

回归本源  开创“龙腾虎跃”新局面

  “金融之水”滋养灌溉“实业之田”,是金融的天职和本源。
  习近平总书记强调,金融要回归本源,必须服从服务于经济社会发展,要把为实体经济服务作为出发点和落脚点。
  自“三个发展计划”实施以来,市委、市政府将金融服务实体经济作为强力抓手,政府相关部门、各金融机构,在金融支持龙头骨干企业发展方面做了大量卓有成效的工作,为大运城建设提供了有力的金融支撑。
  以政策为先导,驱动“航母”浮出水面。
  科学决策是第一生产力。2017年,市委、市政府着眼于破解我市“四个大而不强”的难题,从建设大运城的战略全局出发,科学谋划,聚焦实体经济,作出了大力实施“三个发展计划”的重大决策部署,出台了《运城市金融支持“三个发展计划”的实施方案》《运城市推进企业进军资本市场行动方案》等一系列文件,积极引导金融机构回归本源,并为金融服务实体经济提出了具象化要求。
  “龙腾虎跃”转型发展计划作为一个“兴业计划”“强市计划”,在“金融之水”滋养灌溉下,书写了一个新传奇。
  2017年,86家“龙虎榜”培育企业累计完成工业总产值1305亿元,同比增长43.8%,占全市规模以上工业总产值的77.9%;累计完成销售收入1272亿元,同比增长43.1%,占全市规模以上工业销售收入的76.4%。2017年销售收入在10亿元以上、100亿元以下的企业29家。
  特别耀眼的是,大运汽车和山西建龙销售收入均突破100亿元大关,在运城工业经济发展历史上,百亿元企业实现了零的突破,运城“航母”正式浮出水面。
  以融资为重点,推动企业规模发展。资金,是企业经济活动的第一推动力。为了推动企业规模发展,2018年1月—10月,全市金融机构支持“三个发展计划”信贷投放累计投放385亿元。其中,支持龙腾虎跃企业达301.4亿元。
  目前,永东股份、亚宝药业等“龙虎榜”企业通过上市融资,已经极大缓解了资金困难,晋龙股份、寰烁股份等企业成功挂牌“新三板”,大运汽车、阳光焦化、宏光医玻等正在筹备上市事宜。
  以基金为杠杆,撬动产业转型升级。加快发展政府引导基金是实施供给侧改革的重要举措,有利于推动实体经济向上向好发展。
  截至目前,我市共设立了7支产业引导基金,总规模高达67亿元。其中,山西钢铁产业结构调整基金总规模50亿元,是省内第一支钢铁产业结构调整基金,也是第一支由民企(建龙集团)和国企(山西国投)联合发起设立的钢铁产业结构调整基金;湘银镁业重组基金规模5亿元,将购买23家金融机构所持有的银光镁业债权,获得对银光镁业债务重组走向的控制权,帮助企业解决债务问题;国金教育信息化基金首期规模2亿元,主要投资山西寰烁电子科技股份公司,解决了其前期因集中建设、分期收款造成的资金紧张的困扰。
  另外,运城转型发展基金、运城市文旅发展基金等6支基金正在积极筹备当中,总规模预计达到222亿元,这必将进一步释放基金撬动能量。
  事实折射发展,数字印证跨越。这一串串数字的背后,凸显了金融服务对“龙腾虎跃”转型发展计划的关键支撑作用,更有力地证明了“金融服务+龙腾虎跃”发展战略的科学性和前瞻性。

血脉淤阻  有损“龙腾虎跃”精气神

  虽然我市金融服务助推实体经济发展取得了新成效,但在此过程中也存在一些问题亟待解决。
 ?。ㄒ唬┏闲湃笔?,造成了金融生态隐忧
  企业诚信缺失,影响了金融机构的放贷积极性。
  2017年,在全省范围内开展的“优化营商环境专项行动”中,我市共有38家企业涉嫌逃废银行债务,属于全省“重灾区”。
  企业逃废银行债务也是银行不良贷款率上升的主要原因,金融债权难以得到有效?;?,因此导致金融机构惧贷、畏贷;企业担保链风险不断积聚,使金融机构面临“生态困境”。
  近年来,我市企业互联互保现象突出,并且风险频发,严重损害我市企业的信誉度,再加上个别企业不良信贷的余波使得银行等金融机构对企业贷款“心有余悸”,一定程度上抑制了金融机构放贷意愿。
  经过调研发现,我市某企业除了与其关联企业有“互联互?!惫叵抵?,还直接与我市其他14家企业进行互相担保,又通过这些企业与5家企业有间接担保关系。
  仅该企业担保链的第一圈17家企业就形成了“线性担保、环形结对、网状交织”的担保关系,涉及银行信贷资金达40余亿元,增加了整个金融系统的风险防控压力。
 ?。ǘ┬畔⒐碌?,阻碍了银企合作共赢
  一方面,由于银行对国家的产业政策、政府的经济发展规划、发展的重点行业等了解不够,对拟支持企业的管理水平、投资运营、经营变化、经济效益等情况掌握不充分,导致银行信贷支持不及时或不敢、不愿支持,阻碍了企业的发展。
  比如闻喜振鑫镁业有限公司,虽有新的适合自身发展、符合国家产业政策的新项目,但受到融资难的制约,不得不忍痛割爱,放弃新项目,贻误了难得的发展先机;永济华拓铝业原计划在2018年实施锻压铝合金轮毂项目,该项目总投资2亿元,建成后可新增产值8亿元,实现利税8000万元,但企业贷款遇到瓶颈,缺乏项目资金支持,使得质量高、效益好、市场前景广阔的产品无力投产,最后只能望洋兴叹。
  另一方面,企业对银行融资信贷等方面的知识掌握不全面,对金融机构的政策和工作流程了解得并不透彻,对新的融资产品的优缺点及适用性缺乏专门的研究,大大增加了融资成本。
 ?。ㄈ┟偶鞴?,堵塞了企业源头活水
  金融机构发放贷款要求有第三方提供连带责任担保,且一般须为资质相当的企业,极大制约了“龙虎榜”企业的融资。
  以丰喜集团为例,该集团属国有控股企业,难以找到资质相当的担保企业,只能求助于母公司阳煤集团(省属国企)或阳煤化工股份公司(上市公司),且担保上报、审批的链条长,环节复杂,解决担保事项成了影响企业融资的一大难题。新绛县的高义钢铁等企业由于在本地融资困难,只能舍近求远去临汾、河南等地融资贷款,造成融资成本过高等,阻碍了企业发展。
 ?。ㄋ模┧枷氡J?,限制了融资创新方式
  在融资渠道的选择上,传统的银行贷款仍然是我市大部分企业融资的主要方式,贷款形式一般以抵押或担保贷款为主,其他融资渠道特别是直接融资渠道不多。
  单一的融资渠道导致金融风险过度集中,阻碍了整个金融系统支持实体经济的主动性。这主要是由于企业缺乏融资知识和经验,甚至有的企业对产业基金、私募入股、上市融资等股权融资运作方式还处于扫盲阶段。有的企业融资结构不合理,短期贷款比重大,倒贷业务频繁,资金使用率不高。
  例如,某企业在金融机构融资总额共计51.27亿元。其中,短期流动资金借款40.60亿元,占融资总额的79.18%,平均每月有将近2亿元的资金被长期占用以应对频繁的倒贷业务。由于短期贷款占比较高,企业资金流动比率偏低,造成营运资金不足。
  另一家企业由于处于资金密集行业,加之补贴资金滞后,在2016—2017年形成应收账款高达36亿元,资金难以盘活,给企业持续经营带来巨大压力。

同频共振  奏响“龙腾虎跃”交响曲

  转型是时代主题。
  “龙腾虎跃”转型发展计划是加快运城经济转型、实现高质量发展的一项重大举措,在建设大运城的总体格局中具有十分重要的战略地位。作为一个转型发展工程,“龙腾虎跃”计划肩负着实现我市“转型综改、创新驱动”的历史重任。
  面对新使命、新期待、新挑战,还需各级政府、金融机构、企业等多方形成合力,同频共振,真正使“金融+龙腾虎跃”成为引领质量、效益、动力转换的“火车头”。
 ?。ㄒ唬┒啻氩⒕?,优化金融生态环境
  加快化解企业债务风险。对于担保链上的企业,坚持“一企一策,一链一策”,制订“整体设计、重点突破”风险化解处置方案。如在化解闻喜县银光镁业担保链风险的过程中,市委、市政府创新性地引入湘银镁业重组基金,通过资本市场的运作帮助优质企业从担保链的泥潭中“脱身”,是可复制推广的成功模式。
  严厉打击恶意逃废债行为。对恶意逃废银行债务的企业,积极采取宣传手段、法律手段、行政手段、联合银行制裁等多种手段,实施重点、有效打击,维护合法金融债权,修复金融生态环境。
  积极营造诚信环境氛围?;贫缁嵝庞锰逑到ㄉ?,完善运城市信用信息共享平台和“信用运城”网站,实现部门间信用信息互联互通,建立完善巨额惩罚性赔偿、信用红黑名单制度。
 ?。ǘ┲鞫魑?,加大政府支持力度
  促进政银企长效合作。建立政银企沟通联系机制、银企项目推介机制、金融稳定工作协调机制,主动打破信息壁垒,推进数据、信息和政策共享。
  壮大政策性融资担保实力。通过政府注资、吸收社会资本等方式,不断提高市县两级政策性融资担保公司的担保能力,继续积极整合融资担保资源,搭建全市统一的融资担保平台,为“龙虎榜”企业增信融资。
  用好应急转贷资金。按照省政府《关于支持民营经济发展的若干意见》要求,新增应急转贷资金不少于2亿元,帮助“龙虎榜”企业解决转贷、续贷过程中的资金困难,降低企业转、续贷的资金成本和风险,提高应急转贷资金的周转效率,充分发挥应急转贷资金“四两拨千斤”的作用。
 ?。ㄈ┮虻刂埔?,提高金融服务效能
  实行差别化信贷政策。金融服务实体经济的效能,主要体现在降低实体企业获得资金的难度和成本上。我市“龙虎榜”培育企业多为煤焦化、冶炼铸造等高耗能产业,目前正处在转型发展关键时期,不同的企业面临不同的投融资问题,原先主要以判断企业经济效益或以抵押物、互保等放贷模式,已经不足以提供企业转型所需的动力。所以,金融机构要积极对接“龙腾虎跃”发展计划,制定差别化信贷优惠政策,积极为企业扩大规模和转型升级提供资金支持。同时,对信誉好、符合国家产业政策、发展潜力大的企业,最大限度地简化审批手续,缩短审批时限,提升服务效能,实现实体经济与金融产业互促共赢。
  大力发展供应链金融。引导银行业加强与制造业产业链当中的核心企业、配套服务企业以及专业物流仓储公司合作,综合运用贷款、票据承兑、保理等业务模式,建立供应链融资模式。如绛县在2017年成功通过应收账款系统为志信化工、恒大化工等企业融资2.7亿元,极大缓解了企业的资金压力。
  完善绩效考核制度。要充分发挥考核指挥棒的作用,完善金融机构绩效考核体系,研究制定出金融机构服务“龙虎榜”企业的相关统计和考核体系,对绩效情况进行量化评价。
 ?。ㄋ模┩乜砬?,提升资金供需匹配度
  调研发现,企业一笔正常的贷款从投入到形成真实还款能力一般需要2—3年甚至更长的时间。
  银行的资金供给是短期的,而企业的资金需求却是长期的,这就造成了资金流动性不匹配的矛盾。直接融资则是化解资金供需矛盾、降低企业杠杆率的关键。
  鼓励“龙虎榜”企业股改挂牌上市融资。加强宣传培训、提供配套服务、落实政策奖励,重点扶持一批符合我市产业发展方向的、科技含量高的“龙虎榜”企业,在“新三板”挂牌或上市融资。
  引入各类投资基金。借鉴发达地区经验,培育创业投资、私募股权投资、产业投资基金等不同类型的股权投资基金。如建龙集团发起设立钢铁产业结构调整基金总规模50亿元,通过创新资本投资方式,改变钢铁企业重资产、高负债的传统运营模式,是以投资基金引导区域性产业整合和转型的优秀经验。
  开展债券融资支持工具试点。近日,省政府出台《关于支持民营经济发展的若干意见》,对民营企业债券融资支持工具试点工作进行了安排部署,我们要抓住机遇、乘势而上,做好政策对接和落实工作,支持信用优良、经营稳健、对产业结构转型升级或区域经济发展具有引领作用的“龙虎榜”企业发行企业债券。

记者短评:

经济与金融需要“双转型”

朱 姝

  我市目前正处于加快经济转型、实现高质量发展的建设关键期,“龙腾虎跃”转型发展计划是实现这一目标的重要抓手。围绕“龙腾虎跃”计划部署资金链,提供重要支撑的正是金融服务。
  从调查显示的效果来看,其实不难体会到,金融服务对于“龙腾虎跃”转型发展计划的必要性。首先就是政策层面的大力推进,《运城市金融支持“三个发展计划”的实施方案》《运城市推进企业进军资本市场行动方案》等一系列文件,积极引导金融服务实体经济发展。其次是政策推进融资规模踏上一个全新的台阶,几家“龙虎榜”企业经由融资纷纷上市或正在筹备上市。最后还有基金杠杆,撬动实体经济发展的更大能量。
  效果印证了方向和手段的正确性,也坚定了金融服务“龙腾虎跃”转型发展计划的继续深入。在继续深入的过程中,其实我们不仅要看到金融对实体经济发展的助推作用,也应看到经济转型发展为金融的发展吹响了加快转型的号角。
  因此,经济与金融的发展是相辅相成的,经济的转型发展势必带动金融的随之起舞。
  以金融转型促进经济转型的实现途径,经济、金融转型并不是割裂的,而是相辅相成的。经济转型势必要求金融转型,并与之相适应、相匹配,但金融转型并不是被动的、滞后的,金融的主动转型也会促进、推动、加速经济的转型。
  “龙虎榜”中的企业,是运城经济的重要组成部分。要服务好他们,就需要银行调整信贷结构。我市原有的钢铁、铝镁合金、医药产业不断升级的同时,以大运为主的先进制造业的兴起,再加上民营经济的快速增长,在这一发展背景下,银行业不能再固守对大企业、大项目以及传统制造业类行业的偏爱,如果这些新兴行业及民营经济、中小企业融资不畅,既不利于实体经济发展,更不利于银行业的持续发展。
  这就要求金融紧密跟随产业的发展路径,既要满足企业作为个体的金融需求,又要把握行业发展态势,主动与产业接轨。
  像我市大力发展的先进制造业等新兴产业,具有技术成熟度低、市场不确定性因素多等特点,传统金融服务难以满足其需求。破解这一难题,需要拓宽融资渠道,丰富金融产品,完善金融服务,构建以资本市场为纽带、服务新兴产业发展的金融创新体系,实现产业资本和金融资本的有机结合,以金融服务体系的创新,保障和促进新兴产业的快速发展。同时,银行业可进一步推进股权融资、风险投资和天使投资等金融形态建设,为中小企业、新兴产业提供更多元化的融资渠道。
  当然,金融业的转型,也呼唤更完善的金融监管,提高商业银行的竞争力,保障并逐步优化金融生态环境。
(编辑 吴琪萌)
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